رمزارزها درواقع پول دیجیتالی هستند که به ما اجازه می‌دهند درست مانند پول‌های مرسوم مثل دلار و ریال به خریدوفروش بپردازیم یا برای کسب سود آن‌ها را با یکدیگر مبادله کنیم. همان‌طور که در دنیای واقعی شاهد کلاهبرداری و دزدی پول‌های مرسوم هستیم، این دزدی‌ها در دنیای ارزهای دیجیتال هم وجود دارند.
حتی از آنجایی که چنین ارزهایی به‌طور کامل ماهیت دیجیتالی دارند، تنوع کلاهبرداری‌هایی که با استفاده از آن‌ها صورت می‌گیرد هم بیشتر است. اگر شما هم جزو کسانی هستید که تجربه چندانی در این حوزه ندارید، ولی از آن‌طرف هم نمی‌خواهید از این بازار پرسود عقب بمانید، حتما در ادامه مقاله با ما همراه باشید تا پرتکرارترین کلاهبرداریهای بازار ارز دیجیتال را با هم مرور کنیم.
در پایان به این نکته ایمان خواهید آورد که اگر با یک پیشنهاد وسوسه‌انگیز مواجه شدید که به نظر خودتان هم زیادی خوب به نظر می‌آید، احتمال کلاهبرداری بودن آن بسیار زیاد است.
«طرح پانزی» (Ponzi Scheme) به روشی از کلاهبرداری گفته می‌شود که در آن یک شرکت قول سود‌های نامتعارف به کسانی می‌دهد که سرمایه خود را در اختیار این شرکت‌ها قرار بدهند. چنین شرکتی برای جذب کاربران به‌سمت خود، از روش‌های هرمی استفاده می‌کند؛ بدین ترتیب که از سرمایه‌گذاران خود می‌خواهد چند نفر از دوستان و آشنایان خود را نیز تشویق به سرمایه‌گذاری در این شرکت کنند تا به ازای هر کدام سود بیشتری نصیب‌شان شود.
ترفندی که باعث می‌شود افراد زیادی فریب چنین طرحی را بخورند این است که این شرکت، از سرمایه افراد جدیدی که عضو شده‌اند، سود افرادی را که قبل‌تر عضو شده بودند، پرداخت می‌کند. البته در بسیاری از موارد این پرداخت‌ها به‌صورت عملی صورت نمی‌گیرد و سرمایه‌گذار فقط می‌تواند میزان دارایی‌هایش را در پنل کاربری خود ببیند. در واقعیت، این دارایی‌ها تنها عددهایی هستند که بدون هیچ پشتوانه مالی نمایش داده می‌شوند.
بدین ترتیب، افرادی که پیشنهاد عضویت در چنین طرح‌هایی را دریافت می‌کنند، فریب دریافت سود کاربران فعلی را خورده و تصور می‌کنند که فعالیت این شرکت قانونی بوده و تمامی سودها هم واقعی هستند؛ اما بعد از مدتی که گردانندگان چنین سایت‌هایی پول کافی جمع می‌کنند و دیگر کاربران فعلی‌شان هم نمی‌توانند زیرمجموعه جدیدی به سیستم اضافه کنند، متواری شده و تمام سرمایه افراد از همه‌جا بی‌خبر را به غارت می‌برند.
البته نباید از این نکته غافل شد که چنین طرح‌هایی تنها در حوزه ارزهای دیجیتال وجود ندارند و چندین و چند بار در زمینه‌های دیگر نیز شاهد چنین کلاهبرداری‌هایی بوده‌ایم.
راه‌های مختلفی برای خرید و فروش بیت کوین وجود دارد و استفاده از صرافی ارز دیجیتال یکی از ساده‌ترین آن‌هاست. با ثبت نام در صرافی می‌توان ارز فیات (پول رایج کشورها) را به ارزهای دیجیتال تبدیل کرد و انواع مبادلات را بین آن‌ها انجام داد. به مرور که دولت‌ها به وضع قوانین مختلف در حوزه کریپتو پرداختند، صرافی‌ها موظف به انجام KYC یا احراز هویت شدند.
بیشتر صرافی‌ها، بلافاصله بعد از ثبت نام از کاربر می‌خواهند که پروسه احراز هویت را انجام دهد و صرافی‌هایی هم هستند که اجباری در این قضیه ندارند. در این مقاله می‌خواهیم درباره اهمیت این موضوع و خطر خرید ارز دیجیتال بدون احراز هویت و مسائل پیرامون این قضیه صحبت کنیم. تا پایان همراه ما باشید.
واژه‌ی KYC مخفف Know Your Customer است و در فارسی به آن «احراز هویت» گفته می‌شود. قانون KYC می‌گوید که یک موسسه مالی باید مشخصات کاربرانش را بداند تا بتواند از فعالیت افراد مجرم و تحت تعقیب جلوگیری کند و در اصطلاح جلوی پولشویی گرفته شود.
وقتی کاربر پروسه احراز هویت را انجام می‌دهد، در حقیقت کیف پول‌هایی که صرافی در اختیارش قرار می‌دهد به هویت آن کاربر لینک می‌شوند و تمام فعالیت‌های او قابل پیگیری است. گردش مالی کاربر، میانگین واریز و دریافت پول در بازه‌های زمانی مختلف، ارتباط با انواع کیف پول‌های بلاک چین‌های مختلف و از این دست مسائل، مواردی هستند که در صورت مشاهده فعالیت غیرقانونی یا مشکوک، می‌تواند توسط صرافی مورد بررسی قرار بگیرد.
مراحل احراز هویت در اکثر صرافی‌های ارز دیجیتال مشابه است. کاربر باید نام کامل، آدرس محل زندگی و شماره تلفن خود را به صرافی ارائه دهد. در ادامه از کاربر خواسته می‌شود که تصویر مدارک خاصی مثل کارت شناسایی یا پاسپورت را ارائه دهند و در نهایت یک عکس سلفی به همراه یکی از مدارک مشخص‌شده باید برای صرافی ارسال شود تا مشخص شود مدارک متعلق به شخص مورد نظر است.
البته بعضی از صرافی‌ها هم هستند که اطلاعات دیگری مانند شغل، تصویر فیش برق، تلفن و… را نیز برای اطمینان بیشتر از کاربر درخواست می‌کنند.
«رمزنگاری» یا کریپتوگرافی (Cryptography) از سالیان پیش در زندگی ما بوده و به شیوه‌های مختلفی نمود پیدا کرده است. این رمزنگاری با استفاده از الگوریتم‌های ریاضی، یکی از شیوه‌های امنیتی زمان قدیم بوده که به‌وسیله آن رمزنگاری‌ها و رمزگشایی‌ها انجام شده است.
به عنوان مثال، در جنگ جهانی دوم آلمان‌ها از ماشین «انگیما» (Engima) برای رمزنگاری پیام‌هایی که بین‌شان ردوبدل می‌شد، استفاده می‌کردند. سه فرد لهستانی در سال ۱۹۳۲، رمز انیگما را شکستند و درست ۵ هفته قبل از جنگ، اخبار را در اختیار انگلیس و فرانسه گذاشتند؛ اما با شروع جنگ جهانی، آلمان‌ها همواره در حال تغییر رمز این ماشین بودند، به‌همین‌دلیل لهستانی‌ها دیگر نمی‌توانستند کاری از پیش ببرند چرا که روش آن‌ها دیگر عمل نمی‌کرد!
فردی به نام «الن تورینگ»، نابغه ریاضیدان قرن بیستم، اقدام به ساخت ماشین «بامبی» نمود که تحولی عظیم در دنیای رمزنگاری ایجاد کرد؛ کار تورینگ و ساخت ماشین بامبی یکی از اصلی‌ترین دلایل شکست آلمان و پایان جنگ جهانی شد. حتی چرچیل به پادشاه انگلیس گفته بود که جنگ را به برکت همین رمزنگاری پیروز شده‌اند.
تاریخ به ما نشان می‌دهد که در تمام دوران ردپایی از علم رمزنگاری و کریپتوگرافی وجود داشته که این روزها با داغ شدن بازار ارزهای دیجیتال، این علم به‌سوی ارزهای دیجیتال نیز رفته و تغییرات بسزایی را در آن‌ها ایجاد کرده است.
منظور از «رمزنگاری» یا کریپتوگرافی (Cryptography) به رمز درآوردن یک پیام یا داده است تا از اشخاص متفرقه در امان بماند. به‌طور‌کلی در رمزنگاری، فرستنده پیغام مورد نظر را توسط کلیدها و الگوریتم‌های خاصی، مخفی یا رمزنگاری می‌کند و آن را به گیرنده می‌فرستد که می‌تواند آن را توسط الگو و کلید اولیه‌ای که در اختیار دارد، رمزگشایی کند.
روش‌های مختلفی برای اعمال رمزنگاری بر روی داده‌ها یا اطلاعات وجود دارد؛ برای مثال قبل از دوران مدرن تکنولوژی، انتقال داده‌ها با استفاده از تغییر حروف در پیام‌ها انجام می‌شد؛ مثلا پیامی که انتقال دو کلمه NRGEE SRGAS را به عهده دارد با استفاده از تغییر حروف که بر اساس سیاست رمزنگاری است، GREEN GRASS خوانده می‌شود. این موضوع مفهومی اساسی بر اساس اصول رمزنگاری است.
مفهوم رمزنگاری از گذشته تا به امروز یکسان بوده و تنها ابزار آن عوض شده‌اند. به مرور زمان، روش‌های پیاده‌سازی رمزنگاری برای داده‌ها به‌صورت قابل توجهی پیچیده‌تر شده است. امروزه رمزگذاری داده‌ها توسط کامپیوتر و فرمول‌های ریاضی پیچیده انجام شده و در حال حاضر، از این فناوری برای ارزهای دیجیتال نیز استفاده می‌شود. داده‌ها یا اطلاعات، رمزگذاری می‌شوند تا تنها اشخاص خاصی بتوانند از این اطلاعات خبردار شوند.
Vitalik Buterin, Rus-Kanadalı bir yazar ve programcıdır. 2011 yılında Bitcoin camiasındaki faaliyetine başladı ve o tarihten bu yana Bitcoin dergisinde kendisi tarafından yazılar yazıldı.
Vitalik, başlangıçta en büyük ikinci kripto para birimi olan Ethereum’da bir dahi olarak tanındı. Ayrıca değeri 65 milyar doları aşan yaratıcı ve büyüyen bir proje yazdığını da iddia etti. Ancak Vitalik, yaratıcı fikirleri ve büyük hayalleri olan 23 yaşında bir çocuktu.
31 Ocak 1994, Vitalik’in Moskova’nın Klomna şehrinde doğduğu gündü. Ailesi daha iyi bir yaşam kurmak için Kanada’ya göç ettiğinde Vitalik henüz 6 yaşındaydı. Vitalik üçüncü sınıfta okurken bir yetenek arama programına katıldı. Bu programa katılmak, yoluna birçok fırsatın çıkmasını ve akranları arasında benzeri görülmemiş bir konuma ulaşmasını sağladı.
Bu programda Vitalik, diğer insanlara ve hatta öğretmenlerine kıyasla olağanüstü yetenek ve becerisinin farkına vardı. Programlama ve matematik konularında doğuştan yeteneği vardı, ekonomi öğrenmeye olan ilgisi ve tutkusu herkesin dikkatini çekecek derecedeydi. Sekiz basamaklı sayıları zihinsel olarak kolayca ve yaşıtlarından çok daha hızlı bir şekilde toplayabiliyordu.
Buterin popüler toplantılara ve toplantılara yabancıydı ve çoğu insan onu bir matematik dehası olarak tanıyordu. Aynı dönemde neden toplumdaki diğer insanlar gibi normal bir hayat yaşayamadığını düşünüyordu.
Bazıları Vitalik’in Kanada kültürüne pek uyum sağlayamadığı görüşünde. Vitalik’in olağanüstü zihinsel yeteneği ve inanılmaz becerileri onu bu alanda öncülerden biri yaptı. Öte yandan kendisine internet sistemleri alanında sürekli olarak verilen eğitimler, mesleki ve kişisel ilişkilerinde olumsuz etkilere neden olmuştur.
Vitalik, Toronto’daki Abelard Özel Okulu’nda dört yıl okudu. O dönemi her zaman hayatının en muhteşem ve verimli dönemlerinden biri olarak hatırlıyor. Abelard’ın okulu Vitalik’in eğitime ve derslere karşı tutumunu tamamen değiştirdi. Bu okula girdikten sonra bakış açısındaki ani değişiklik dikkat çekiciydi.
Bu okulda Vitalik, doğuştan gelen öğrenme tutkusunu keşfetti ve o zamandan beri bilim ve bilgi edinmek hayatının ana hedeflerinden biri olarak kabul edildi. Her zaman çok iyi notlar alıyordu, ancak kısa bir süre için Vitalik’in asıl odak noktası ödev yapmak yerine World of Warcraft oyununda ilerlemekti.
13 yaşından beri bu oyunun hayranıydı ve bu süreç, bu oyunun yeni versiyonunda Vitalik’in karakter değişikliklerinin hemen öncesine, 2010 yılına kadar devam etti. Vitalik bütün gece ağladı, aslında bu ona dağıtılan hizmetlerin insanların hayatları üzerindeki olumsuz etkilerini düşündürdü. Bu nedenle World of Warcraft oyununu sonsuza kadar bıraktı.
Dijital para birimleri, döviz piyasası, borsa vb. çeşitli finansal piyasalarda işlem yapmak, dünyadaki birçok zengin insanın her gün birikimlerine eklemek için kullandığı bilinen faaliyetlerden biridir.
Bu piyasalar öyle çalışır ki, ne kadar sermayeniz olursa olsun, ne kadar zaman ve enerji harcamak isterseniz isteyin, kar elde etmek için en az bir iyi fırsat vardır.
Öte yandan deneyimin en iyi öğretmen olduğunu sıklıkla duymuşuzdur. Bu şu anlama gelir: Bir alanda çalışmaya başlamadan önce yapılacak en iyi şey, o işi uzun süredir yapan ve bu süre zarfında o alanda başarı yakalamış kişilerin deneyimlerinden ve fikirlerinden yararlanmaktır.
Bu nedenle bu yazımızda 2021 için güncellenen en iyi 10 finansal piyasa yatırımcısını tanıtmak istiyoruz, böylece onları tanıyabilir ve deneyimlerinden yararlanabilirsiniz.
Farsça’da tüccar olarak da bilinen tüccar, finansal piyasalarda alım satım yapan kişidir.
Bu finansal piyasa, dijital para veya kripto paraların piyasası olabileceği gibi borsa, döviz piyasası vb. de olabilir. Örneğin dijital para piyasasını ele alırsak, bir miktar bitcoin satın alan kişi bir süre sonra fiyatı yükseldiğinde, bir tüccardır onu satar.
Veya kendi ülkemiz İran’ın borsasını düşünün. Sermayesini bu piyasaya yatıran ve örneğin bir şirketin hisselerini alıp, belli bir süre sonra değeri artınca satan kişiler tacirdir.
Yatırımcılar, alım ve satımlarında kullandıkları tercih ettikleri stratejiye bağlı olarak çeşitli kategorilere ayrılır. Örneğin, bazı insanlar her gün ticaret yapıp kısa sürede kar elde etme eğilimindeyken, diğerleri bir yükseliş veya düşüş trendinin başlangıcında bunu yapmayı ve varlıklarını satmanın haftalar, aylar, hatta yıllar sürmesini tercih eder. Alıkoy.
Neyse bu yazımızda bu konularla hiçbir ilgimiz yok ve sizi finansal piyasalarda işlem yapan en başarılı 10 kişiyi tanıtmak istiyoruz.